Ông Trầm Bê: 'Nói bị cáo cố tình khiến trái là không phục' - VnExpress

Sáng 10/1, TAND TP HCM bước sang ngày khiến việc thứ ba xét xử ông Phạm Công Danh (cựu Chủ tịch VNCB, Tổng giám đốc Tập đoàn Thiên Thanh), Trầm Bê (nguyên Phó chủ toạ túc trực HĐQT Sacombank) và 44 tòng phạm về tội Cố ý làm trái pháp luật của nhà nước trong quản lý kinh tế gây hậu quả hiểm nguy.

Nhằm làm cho rõ sai phạm trong việc Sacombank cho 6 tổ chức kinh doanh của ông Danh mượn 1.800 tỷ đồng, tòa thẩm vấn ông Trầm Bê. 

Theo cáo buộc, bốn tuần 4/2013 ông Danh đến chạm chán Trầm Bê đặt vấn đề vay 2.000 tỷ đồng. Để được bằng lòng, ông Danh sử dụng pháp nhân 6 tổ chức kinh doanh do bản thân xây đắp, làm thông báo vốn đầu tư khống… và lấy tiền tài VNCB thế chấp vào Sacombank. Phó chủ toạ thường trực HĐQT Sacombank bàn với Phan Huy Khang (Tổng giám đốc Sacombank) cho ông Danh mượn 1.800 tỷ đồng vì đây là mức tối đa ông Bê được phép phê phê chuẩn mà chẳng hề thông qua HĐQT.

Do 6 công ti của ông Danh không có hoạt động buôn bán nên tới hạn Sacombank đã trừ nợ 1.800 tỷ đồng gốc và 35 tỷ tiền lãi từ account tiền gửi của VNCB tại ngân hàng chính mình.

Ông Trầm Bê tại tòa. Ảnh: Quỳnh Trần.

Giải đáp HĐXX, ông Trầm Bê công nhận hành vi là như vậy nhưng cáo trạng có một số chỗ chưa đúng mực. Ông Danh là đối tượng mua hàng lâu năm của bị cáo biệt khi còn khiến việc tại Ngân hàng Phương Nam. Trước đây biết ông Danh khiến cho ở Cơ quan Thiên Thanh sau đó chuyển sang Ngân hàng Đại Tín - TrustBank (sau này là VNCB).

"Bị cáo biết lúc ông Danh mượn tiền vừa là Chủ toạ VNCB vừa là chủ Cơ quan Thiên Thanh, thế cơ mà sang nhà băng bản thân vay tiền à?", chủ tọa hỏi.

"Tôi lúc đó không suy nghĩ gì chỉ nghĩ họ là khách hàng và có của nả đảm bảo thì cho mượn thôi", ông Bê đáp.

"Nhưng ông Danh là chủ thể đặc biệt", chủ tọa lưu ý. "Lúc đó, tôi chỉ nghĩ là ông Danh không được phép mượn tiền nhà băng chính mình khiến chủ, giống như tôi, nhưng không bị cấm sang nhà băng khác mượn", ông Bê giảng nghĩa.

Ông Bê cũng nói rằng bạn dạng thân từng làm nhà băng 10 năm, đều giữ địa điểm phó Chủ tịch nhị ngân hàng Phương Nam và Sacombank. Yếu tố kiện cho vay của hội đồng nguồn hỗ trợ theo quy định là phải có của nả đảm bảo, thu hồi được nợ, có lợi nhuận và phương thức kinh doanh. "Tôi nghĩ chính mình thu hồi được nợ thì không bị khởi tố hình sự", ông Bê cho nhân thức.

"Bị cáo không niềm nở đến phương thức buôn bán, chỉ chiếm được tiền nợ? Nhận thức của bị cáo là tương tự chứ gì?", chủ tọa hỏi. "Không phải như vậy, khi làm cho việc với ông Danh tôi đã ủy quyền Tổng giám đốc Phan Huy Khang tuân theo quy trình. Tôi nói anh Danh mang tiền sang đảm bảo phải được sự đồng ý của hội đồng nguồn vốn vay của Đại Tín", bị cáo đáp.

"Có khi nào bị cáo nghĩ ông Danh cũng là người buôn bán tiền nhưng lại mang tiền tài nhà băng mình đi đảm bảo cho các tổ chức kinh doanh đi mượn", chủ tọa hỏi.

Ông Bê nghĩ rằng ông Danh cũng là thây mặt một pháp nhân, một cộng đồng dùng tiền tài mình để kiếm thêm tiền lời. Tiền ông Danh mang sang Sacombank bảo lãnh là tiền gì, ông không biết, vì sau khi chạm mặt ông Danh đồng ý cho vay, mọi chuyện đã giao lại cho Khang giải quyết.

"Bị cáo đã xem kết luận đánh giá của Nhà băng Nhà nước về hành vi sai phạm của chính mình, nhưng bị cáo không phục. Bởi ngân hàng được làm cho những gì luật pháp không cấm", ông Bê nói.

Các bị cáo tại tòa. Ảnh: Quỳnh È cổ.

Cựu Phó chủ toạ thường trực HĐQT Sacombank cũng nghĩ rằng, số tiền 1.800 tỷ đồng (được cho là tang chứng trong vụ án) là tiền bảo lãnh cho các khoản vay chứ không hề tiền đem đi sản xuất ở thị trường nhì.

"Đây là một vụ án mà phổ biến ngân hàng cùng nhập cuộc cho vay. Nếu chỉ một chính mình nhà băng của bị cáo thì nói rằng đó là do nhận thức của bị cáo. Chẳng lẽ các nhà băng lớn khác cũng vậy?", ông Bê nói và đề xuất "các nhà làm luật phải ghi rõ trong Luật đơn vị nguồn hỗ trợ" đừng để những người khác như ông mắc vào sai phạm tương tự.

"Cố ý khiến cho trái là phải có tư lợi gì, giúp gì cho anh Danh. Nếu bị cáo cố tình làm trái thì có là quan hệ bà xã chồng, thân phụ con cũng không dám làm cho. Xin cho bị cáo một cái bất biến, định nghĩa rõ ràng hơn", ông Bê nói.

"Lẽ nào những người khiến như tôi nhưng nói không quen anh Danh thì không phạm tội? Có lẽ nào tôi khai báo ngay thẳng từ đầu thì tội vạ? Chẳng lẽ ngay thẳng quá nói quen thìa là làm trái sao... bị cáo không phục", ông Bê nêu ý kiến.

Cuối phần thẩm vấn, ông Bê xin tòa lưu ý trả lại căn nhà bị kê biên ở thị xã Bình Tân. Lúc trước hậu phi chồng ông ở, nhưng xem lại giấy tờ thì đây là nhà của cung phi chồng người chị.

"Có khi nào là nhà của bị cáo cho bà chị đứng tên?", chủ tọa hỏi. Ông Bê bật cười: "Giấy má này có từ lâu rồi".

Ông Phạm Công Danh bị bệnh thận, liên tục mệt trong ba ngày qua. Ảnh: Quỳnh Trằn.

Theo cáo trạng, bằng hình thức gần giống, ông Danh mượn pháp nhân các tổ chức kinh doanh của Nguyễn Việt Hà (Giám đốc điều hành Tổ chức kinh doanh cổ phần quản lý quỹ Lộc Việt), Đặng Thị Bích Thủy, Đinh Việt Cường (Giám đốc, phó Giám đốc Khối khách hàng công ty TPBank) vay của TPBank 1.666 tỷ đồng và được bảo đảm bằng khoản tài chính gửi 1.700 tỷ đồng của VNCB tại nhà băng này.

Để có tiền tăng vốn yếu tố lệ theo cách thức tái cơ cấu VNCB đã được phê phê chuẩn, ông Danh đặt nhân tố với chỉ đạo BIDV gồm ông Đoàn Ánh Sáng và Trằn Lục Lang (nhị phó Giám đốc điều hành đảm nhận Ban đối tượng mua hàng doanh nghiệp và đảm nhận ban điều hành rủi ro) mượn 4.700 tỷ đồng.

Ông Danh lấy nguyên do "có 12 công ty là khách hàng của VNCB muốn mượn tiền buôn bán vật liệu xây dựng", do VNCB trong thời gian tái cơ cấu không có khả năng cho mượn nên ông trưng bày sang BIDV.

Bản chất, đây là các công ti do ông Danh lập ra, thuê nhân viên của bản thân mình đứng tên khiến cho giám đốc. Vì được ông Danh chắc chắn bảo đảm các khoản vay bằng tiền của VNCB gửi tại nhà băng này nên ông (Trưởng phân ban) ký phê duyệt y.

Can dự vụ việc, ông Hoàng Long Hà, Nguyễn Ngọc Sơn và Nguyễn Vũ Bảo (là lãnh đạo và cán bộ BIDV Quán ăn Gia Định) bị cho là đã cố ý khiến cho trái qui định, trợ giúp cho ông Danh trong việc giải ngân khoản mượn 430 tỷ đồng.

Riêng ông È Bắc Hà và hai phó tổng được cho là "không biết những công ty này của ông Danh"; việc cho vay cũng không gây thiệt hại cho BIDV nên không có căn cứ giải quyết hình sự.

Quá trình nhập cuộc tái cơ cấu Nhà băng Đại Tín (TrustBank) thành Nhà băng Xây Dựng, ông Danh cùng tòng phạm bị buộc tội thực hiện hàng loạt sai phép, gây thất thoát tổng cộng hơn 15.000 tỷ đồng của nhà băng. Trong quá trình đầu của vụ án (thiệt hại 9.000 tỷ), TAND Cấp cao tại TP HCM xử phúc thẩm giữ nguyên mức án 30 năm tù đối với ông Danh cùng 35 đồng phạm về tội Cố ý khiến cho trái qui định của Nhà nước trong điều hành kinh tế, Vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức nguồn đầu tư. Toà cũng buộc các bị cáo liên đái nộp lại số tiền này. Hiện, cục Thi hành án TP HCM đã thu hồi được hơn 5.000 tỷ đồng.

Hải Duyên

Tham khảo thêm: tin tong hop